Správa a ochrana majetku · Architektúra majetku

Jedna architektúra namiesto piatich riešení.

Finančná diagnóza, plán, ochrana, rast a renta poskladané do jedného celku – s jedným osobným partnerom a ročnou revíziou.

Najprv diagnóza, potom odporúčanie.

Nepredpíšete terapiu bez vyšetrenia – ani my neodporučíme riešenie bez analýzy. Začíname finančnou diagnózou: príjmy, záväzky, rodina, riziká povolania a ciele. Z nej vznikne architektúra majetku, v ktorej má každá časť svoju úlohu – ochrana, rast aj kontinuita.

Dvaja ľudia prechádzajú finančné dokumenty pri stole
Komu pomáhame
  • Majiteľ ambulancieChce oddeliť riziko praxe od rodiny.
  • Zamestnaný lekárBuduje majetok a rentu popri službách.
  • Lekár s viacerými zmluvamiMá produkty u viacerých inštitúcií a stratil prehľad.
Postup

Štyri kroky. Jasný výstup.

  1. 01

    Diagnóza

    Príjmy, záväzky, riziká, ciele.

    Výstup
    Finančná diagnóza
    Kto sa zapojí
    Osobný partner
  2. 02

    Architektúra

    Ochrana, rast, kontinuita.

    Výstup
    Písomný plán
    Kto sa zapojí
    Osobný partner
  3. 03

    Realizácia

    Štruktúra a produkty.

    Výstup
    Nastavené riešenia
    Kto sa zapojí
    + advokát, daňový poradca
  4. 04

    Revízia

    Raz ročne a pri zmene života.

    Výstup
    Ročná kontrola
    Kto sa zapojí
    Osobný partner
Čo konkrétne robíme

Všetko podstatné na jednom mieste

Finančná diagnóza

Príjmy, záväzky, rodina, riziká povolania a ciele na jednom mieste.

Poistenie a ochrana

Zodpovednosť, príjem pri PN, rodina a majetok ambulancie.

Plán a investície

Dlhodobý plán podľa rizikového profilu, diverzifikácia a ročná revízia.

Renta a dôchodok

Príjem po skončení praxe vrátane dôchodkového sporenia.

Úvery a financovanie

Hypotéky, súkromné aj podnikateľské financovanie v súlade s plánom.

Kontinuita a dedenie

Odovzdanie praxe a majetku bez fragmentácie.

Štruktúra majetku

Jedna architektúra namiesto piatich riešení

Oddelíme riziko praxe od rodinného majetku a spojíme plán, ochranu a daňovú efektivitu do jedného celku. Pre majiteľov ambulancií aj zamestnaných lekárov.

Poistenie a ochrana · zodpovednosť · príjem · rodina

Lekár a rodina
vlastníci, príjemcovia
Holdingová spoločnosť
riadenie a akumulácia zisku
Ambulancia
prevádzka, riziko praxe
Investície
podľa rizikového profilu
Nehnuteľnosť
priestory ambulancie, nájom
Renta a dôchodok
príjem po skončení praxe

Schéma je ilustračná. Štruktúru navrhujeme individuálne s advokátom a daňovým expertom (člen SKDP).

01

Ochrana

Zodpovednosť, príjem pri PN, rodina, majetok ambulancie. Diverzifikácia naprieč aktívami, menami a regiónmi.

02

Rast

Finančný plán a investície s ročnou revíziou – aj prístup k private equity a nehnuteľnostiam.

03

Kontinuita

Renta, nástupníctvo a dedičské plánovanie, aby váš odkaz pretrval.

Modelová situácia

Lekárka má životné poistenie z čias rezidentúry, dve sporenia v rôznych bankách a hypotéku. Po diagnóze z nich poskladáme jeden plán: čo ponechať, čo zjednodušiť, kde chýba ochrana príjmu a ako budovať rentu – s jedným partnerom a ročnou kontrolou.

Čo dostanete
  • Finančná diagnóza a písomný plán
  • Prehľad všetkých zmlúv na jednom mieste
  • Plán renty a dôchodku
  • Ročná revízia s osobným partnerom
Prepojenie

Súvisí s ďalšími oblasťami

Založenie, pacienti, prevádzka a majetok sa navzájom ovplyvňujú – preto ich riešime spolu, s jedným osobným partnerom.

Holdingová štruktúraOddelenie rizika praxe od rodinného majetku.Daňové poradenstvoDaňová efektivita s daňovým poradcom.MyMedicalOsobný partner pre celý plán.

Mediconect je podriadený finančný agent s reg. č. NBS 287404. Spolupracuje pri správe klientskeho majetku a sprostredkovaní finančných služieb so spoločnosťou MyLife Slovensko a.s., pod garantom UNIVERSAL maklérsky dom a.s., reg. č. NBS 3389.

Začnime diagnózou.

Prejdeme vaše príjmy, záväzky a ciele. Potom dostanete písomný plán a jasný ďalší krok.